理財魔方:“3C投顧”有利于在同質化市場抓住客戶

      2022-06-17 11:38:10 來源:壹點網

      伴隨著剛兌徹底打破、產品凈值化時代不斷演進,買方基金投顧加速發展。買方投顧業務是以客戶利益最大化為核心,為客戶進行更長期的財富規劃,并提供正確的投資行為引導。理財魔方始終堅持買方立場,做好用戶情緒響應,希望通過自身的努力,讓客戶真正理解并踐行投資領域的長盈之道。

      對比中美基金發展進程差異,理財魔方發現,買方投顧是未來發展方向。美國頭部公募基金公司2020年最大的五家公募基金機構累計規模占市場總規模的53%,頭部效應比我國更加明顯。通過多年的業務轉型,美國基金投顧“買方投顧”模式已發展得較為成熟,較早地發展智能投顧、智能投研,提供多樣且有差異化的服務。而國內基金公司的投顧業務轉型仍處于初期階段,預計未來買方投顧的業務轉型可能會成為市場內財富管理業務的新突破口。

      理財魔方以客戶為中心,一直遵循“3C”投顧服務標準,提供買方理財服務,即兼顧客戶立場(Customer Position)、個性化定制(Customization)及伴隨式服務(Companionship)三位一體的專業化3C投顧。第一個是“客戶立場”,指的是以用戶實際盈利概率為目標,站在客戶立場思考問題、幫助解決問題;第二個是“個性化定制”,指根據客戶個性,理財魔方幫助客戶理清在人生各階段變動的需求,做好家庭理財賬戶規劃,然后針對每個人的具體情況定制具體的理財方案;第三個是“伴隨式服務”,理財魔方指針對市場變化、投資者心態變化等提供投資全程的伴隨式服務,陪伴客戶并引導他們在理財全程保持理性思考,幫助客戶一起推進執行理財方案,提升客戶面對漲跌的理性程度和專業知識水平。

      理財魔方認為,買方服務需要不斷地理解客戶需求,打磨自身投資專業競爭力及實時投中服務、投后資訊、客戶顧問服務等,通過交互式服務建立客戶的信任感和安全感,引導客戶向長期規劃的成熟投資理念轉變,才能在同質化市場上抓住客戶,脫穎而出。

      未來,理財魔方始終堅持3C投顧服務理念,堅定客戶立場,為用戶提供個性化定制和伴隨式服務,不斷踐行買方立場的理念和實踐,及時做好用戶情緒響應和投資者教育,與客戶服務形成正循環,實現共贏。

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      責任編輯:DFH0305

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